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Ajudo brasileiros na Suíça a organizar seu patrimônio e tomar decisões financeiras com mais clareza e segurança.
patrimônio
Uma carteira de investimentos é importante, mas o patrimônio vai muito além dela.
Ao longo da vida, tomamos diversas decisões financeiras: onde investir, como organizar recursos entre Suíça e Brasil, quando utilizar o 2º e o 3º Pilar, como investir um bônus ou uma reserva e como se preparar para objetivos futuros.
MÉTODO INS
Um processo simples para decisões que nem sempre são simples:
Compreender o contexto, os objetivos e o patrimônio atual antes de qualquer recomendação.
Analisar alternativas e construir uma estratégia coerente com suas prioridades.
Acompanhar a estratégia ao longo do tempo e ajustar sempre que a vida muda.
acompanhamento patrimonial
Raramente essas decisões chegam com uma leitura integrada da própria situação: recursos parados sem estratégia, ativos concentrados numa única instituição, decisões sobre Brasil e Suíça tomadas sem conversarem entre si. É esse o espaço em que trabalho:
Estratégia e carteira de investimentos, com alocação adequada ao perfil e aos objetivos de cada cliente dentro do ecossistema financeiro suíço.
Organização patrimonial entre Brasil e Suíça, para uma visão única do patrimônio.
Orientação sobre recompras de 2º Pilar e uso do 3º Pilar dentro da estratégia fiscal e previdenciária do cliente.
Acompanhamento da estratégia ao longo do tempo, ajustando-a conforme o cenário e/ou os objetivos mudem.
PROJETOS ESTRATÉGICOS
Algumas decisões extrapolam o acompanhamento anual e merecem escopo, prazo e honorários próprios.
Imóvel e hipoteca: análise da decisão e das alternativas de financiamento
Retorno ao Brasil: planejamento de impactos patrimoniais e operacionais
Parecer independente: análise formal de uma decisão patrimonial relevante
Coordenação: integração com contadores, advogados e especialistas
INDEPENDÊNCIA
Atuo como Assessor de Investimentos Independente na Suíça (Conseiller en Placement), sem vínculo com nenhuma instituição ou produto.
Não recebo comissões nem rebates de produtos. Atuo em regime fee-based: meus honorários são pagos diretamente pelo cliente.
quem costuma se beneficiar
Primeiros passos: está começando a organizar o patrimônio, sem ainda ter uma estratégia clara para os recursos entre Brasil e Suíça.
Estrutura consolidada: já tem patrimônio organizado, mas quer uma leitura integrada e alguém para pensar junto nas próximas decisões.
O ponto em comum é que raramente essas pessoas tiveram, de um banco ou corretora, uma leitura integrada da própria situação:
Recursos parados sem estratégia
Ativos concentrados numa única instituição
Decisões sobre Brasil e Suíça tomadas sem conversarem entre si
Se seu patrimônio está disperso e você sente falta de alguém para pensar junto nessas decisões, será um prazer conversarmos.
quem sou eu
Tadeu Arcolini, Assessor de Investimentos Independente
Antes de me mudar para Lausanne, atuei por mais de 7 anos no mercado financeiro brasileiro, como sócio de um escritório de investimentos vinculado à XP, acompanhando o patrimônio e as expectativas de mais de 120 famílias. Foi nesse período que percebi que o que meus clientes mais precisavam não era um produto, era alguém para pensar com eles antes de decidir, dentro do contexto único de cada um.
Foi essa percepção que me trouxe até aqui e deu origem à Investir na Suíça. Hoje atuo sem vínculo com bancos, corretoras ou produtos financeiros. Isso significa liberdade para recomendar aquilo que faz sentido para você. Minha remuneração vem exclusivamente dos honorários acordados com cada cliente, nunca de comissões ou rebates.
Prefiro conhecer profundamente um número limitado de famílias a administrar relações superficiais em escala.
Transparência
Atuação em conformidade com a Lei Federal de Serviços Financeiros da Suíça (FIDLEG/LSFin).
Registrado no Registro de Consultores de Clientes da BX Swiss (RegServices).
Afiliado ao OFS (Ombudsman Finance Suisse), órgão de mediação independente e gratuito para o investidor.
Remuneração fee-based: contrato apenas com o cliente, nada mais.
contato
Se esta forma de trabalhar fizer sentido para você, será um prazer conversarmos.
Investir na Suíça - CHE175051476
Rue de Bourg, 1003 Lausanne, Suíça
tadeu@investirnasuica.com.br
+41 76 792 82 80 (WhatsApp)
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